前回の「REIT ファンドはどうだろう？」の続きです。

今回は個別のファンドを見ていきたいと思います。
手数料とかが中心かな。

とりあえず、楽天証券の「人気のREITファンド」の一番最初にある「ラサール・グローバルＲＥＩＴファンド（毎月分配型）」を見てみましょうね。
一番最初にあるからには、それなりに人気があるのでしょうから。

グローバルという名前から分かるように、海外のREIT に投資する投資信託みたいですね。
楽天証券には次のような説明があります。

>運用方針
マザーファンドを通じて、世界各国の証券取引所に上場する不動産投信（ＲＥＩＴ）を中心に投資を行う。

気になる手数料ですが、

販売手数料：1.575％
信託報酬：1.575％

とあります。
販売手数料はともかく、信託報酬はちょっと高いかなあ。
大雑把に言うと、本来もらえるはずの分配金が、約1.6％分少なくなっているということですよね。
例えば、年利で6.6%くらいもらえるとしたら、それが5％まで下がってしまうわけです。

分配目的のファンドとしては、ちょっと痛いですね。

分配金は幅がありますが、2009年後半のデータを見ると、毎月70円から80円くらいですね。
この時期の落基準が4,600円前後です。

大雑把にですが、ここから年間の利回りを計算すると、

75円×12ヶ月÷4,600円＝19.6％

これはすごいですね。
年利換算で、約２割の分配金です。

計算間違ってないよね。
ちょっと心配になる数字だぞ。

毎月75円として、年間で900円。
4,500円の２割が900円だから、仮定の基準価額4,600円の大体２割でいいですね。
私が、データを読み間違っていない限りこの数字でいいようです。

将来のことは分かりませんが、この数字を見る限り、投資してみたくなりますね。

ただ、基準価額の変動も激しいファンドです。
これを書いている時点での、設定来高値が19,111円で設定来安値3,133円です。
６倍以上違うんですね。

心臓が強くないと、持ち続けられないファンドかもしれません。
まあ、リーマンショックみたいなことは、そんなに頻繁にはおきないですけどね。

ただ、分配金の利回りの高さも、リーマンショックの影響もあるのでしょうね。
本来は、こんなに高利回りではまわせないと思います。


何にしても、非常に興味を持ちました。
もうちょっと調べてみたほうがいいですね。